中美关系恶化，会带给我们什么影响？

 

　　各地纷纷出台限购令，又意味着什么？

 

　　近期大家最关心的两个话题其实存在深刻的联系：中美关系恶化，宣告我国经济增长体系从外循环转向内循环，而内循环道路上，最大的挡路者，就是房地产，房价全面受打压成为必然。

 

　　内循环的最大动能转移向大消费，压力传导和资源重新分配之下，消费领域也会发生一轮剧变。

 

　　最明显的，是清晰分层、两极分化。

 

　　中国“内循环”与餐饮业的生存算法

 

　　1、楼市支柱时代终结，经济内循环启幕。

 

　　北、上、广、深四个一线城市中，房价今年唯一上涨的深圳，近期出台了最严限购令，宣告了一线城市房价被整体摁住。二线省会城市里，南京在房价并未大幅上涨的情况下也高调宣布跟进，严打房价。

 

　　深圳的带头和南京的跟进，宣布了一个事实——近期国家坚定不允许房价上涨，中国经济已全面转向，开始以内循环为主。
 

 

　　2、从“赚全世界的钱”到“赚自己人的钱”。

 

　　经济外循环，是经济增长体系以出口为导向，以“开放共享”、“专业分工”为特征，以国家为单位分工合作。简言之，就是A国负责做袜子等初级产品，B国负责制造芯片等高级产品，双方都只做自己擅长的事，从而把效率发挥到极致。

 

　　外循环的好处是全球超大市场，参与者互利多赢，坏处是参与国都是共享心肺胳膊腿的连体人，谁退出这个循环，谁的经济就会遭到惨重打击。

 

　　经济内循环，是以国内各单位的互相交易为主，只在本国内进行分工合作。特征是“自给自足”，好处是外部依存度低，坏处是面面俱到必然低效，关键是没有人能做到行行高精尖。

 

　　中美关系的紧张，宣告“Chimerica”中美国共生关系破裂，全球秩序崩塌重构。对于未来的经济发展，中国最近给出新路线：“一个以国内循环为主、国际国内互促的双循环发展的新格局正在形成”。 用大白话说，就是从“赚全世界的钱”向“赚自己人的钱”过渡。

 

　　3、“自己人的钱”最大的赚头在哪里？

 

　　经济内循环之下，最大的动能在哪里？

 

　　太阳底下无新事，依然脱不开国际经济体系。2008年源自美国的次贷危机，让全球楼市陷入低迷，中国4万亿救市，主要注入以房地产为中心的大基建，地产迎来黄金10年，成了国人财富最大的聚集地。2018年，中国房地产总规模已高达65万亿美元（相当于450万亿人民币），而欧美日房地产市值统统加起来，也只有60万亿美元。

 

　　如果国内房价再涨下去，将和世界房地产市值相媲美。当年，日本房地产泡沫达到峰值时，仅东京一个区的市值，就抵得上整个美国。

 

　　因此，经济内循环的主要动能将不再是房地产，而是大消费。

 

　　4、大消费市场将发生分层剧变。

 

　　经济增长的三驾马车是投资、消费、出口，出口锐减之后，不止三驾马车只剩两架，而且两架之间会出现资源再分配和压力再平衡，大消费市场将发生巨变。

 

　　当前流行的一个谜之自信说法是：“脱钩无所谓，我们有14亿人的巨大市场，我们怕谁？”

 

　　国务院发展研究中心魏加宁教授的观点一针见血：这种观点实犯了一个常识性错误。经济学讲的不是你需要什么，而是讲你的“有效需求”是什么，需要不等于需求，“有效需求”是指“有支付能力的需求”。如果中美真的脱钩了，出口下来了，生产下来了，收入下来了，老百姓都没钱了，“巨大的市场”从何而来？

 

　　在收入连续性发生中断，人们的荷包普遍变瘪，不确定性却大大增加的情况下，大消费必然随“有效需求”等比例分层，企业原有的生态位将发生挤压、淘汰、迁移、合并，商界的大型拆迁、异地重建将无声上演。

 

　　5、90后不是你想象的那样没心没肺。

 

　　大消费的拆迁重建方向是什么？是由主流消费人群决定的。80后的钱普遍锁定在房地产，90后和陆续登场的00后是大消费的主力军，研究他们是所有商业的必修课。

 

　　就像总理说全国收入在1000元以下的人群有6亿，2000元以下的有9.64亿颠覆你的认知一样，数据显微镜下的90后年轻人也不是你想象的那样没心没肺——支付宝刚发布的《90后攒钱报告》显示，90后是攒钱积极分子，平均不到4天攒钱一次，90后攒钱人数已超过60、70、80的总和。

 

　　当然，90后不乏爱炫之人。但过去繁荣语境下，5%的炫耀吸引了95%的注意力，让人误以为90后不攒钱。

 

　　B站上内容占比很高的视频之一，是90后的评测。例如他们曾评测价格80-800的电风扇，从外观、配置、功能、噪音、价格等方方面面做360度无死角评测，然后得出结论，什么样的电扇和你的需求五行相合。

 

　　这是90后消费决策路径的一个侧影。作为互联网原住民，90后一出生就在网络上生存，干什么都爱看评价，获取的信息更全面更立体，因此消费更理性。

 

　　90后虽然更富，压力更小，但他们不会像70后那样经过极穷、极富而出现报复性消费，他们更主张“花得聪明”。综合来看，90后四大行为是哭穷、攒钱、评测、晒圈，理性地决策，感性地表达。他们晒的是什么？品位、个性和精明。